訓練散戶的1200個日子(一) 小波

 不改變也不行


在訓練的學生裡，有一個商學院出身，股齡8年，他是一半是用基本分析，一半是用技術分析交易，我先稱他做小波。

冷靜，對虧損的痛苦指數很低，嚴格執行交易計畫，嚴格停損停利，剛接受我訓練完之後，他的成績不算差，因為他本身是那種很適合股票市場的類型。


訓練後，他靠當沖賺到基本利潤非常順手，問題來了:

「你們覺得小波未來會面臨到甚麼問題?」




這就要回到他的目標設定，因為他是專職，因為我從24歲就開始專職交易，但我當時還年輕，我最一開始的設定是每個月能賺超過8萬就好，因為我的要求低，比較很容易達到，更何況開始大量置產也是29歲才開始，那也是專職五年後的事情。

但他現在已經30歲，想成家，所以我要告訴他一些寶貴的建議:



成家立業的專職陷阱


1.買房頭期款花掉後，是否還能維持高品質生活
2.正常人必定會因為瞬間少了幾百萬而承受好幾倍的壓力
3.最後，我問他是否能接受自己三年後的預期獲利
(如果人生規劃跟操作手法與小波類似的戰友，我也希望你好好想一下上面的問題）


第一，他當時的帳戶裡大概有500萬資金，一半股票、一半期貨。對一個普通上班族來說不算太少，但如果扣掉頭期款，操作資金瞬間只剩200萬。


200萬當沖，以他的水準一個月只能最多賺10萬，如果花費過大，他的資金成長水位必然減緩，因為由儉入奢易，由奢入儉難。

第一點是生活品質，第二點就是「操盤感受」的問題。

假設一個人原本的操作規模可以讓他每個月賺幾十萬，但因為大筆支出而瞬間降到剩下五位數，這對任何操盤手來說都會有很強烈的不適應。


要知道，股票市場最有趣的地方除了能賺錢，更重要的是你會因為看對賺取獲利，而獲利的大小是一種可以量化的快感，好像鴉片一樣會上癮。


鴉片突然減量，我要他小心會因為失去平衡感而「加大槓桿」或者「過度交易」。


簡單說，假設在我原本建議的買賣模組底下，一天只有兩個進場比較好的進場機會，我擔心他會因為覺得賺太少而「自行增加」進場點，或著因為感覺賺不到爽而「加大部位」交易。


他做期貨當沖，每一百萬做四五口已經是極限了，加大槓桿會給他太多壓力。


第三點，如果有小孩，所有的花費就不再只是看自己，想法沒有對錯，但若未來太多需要花費的地方，他和另一半能不能接受目前的獲利。

不過當下，我心裡其實很高興，畢竟危機就是轉機，我看過的人這麼多，有太多的學生都是在崩盤後重生，也有許多人因為邁向婚姻與小孩而產生賺錢動力。




人原來不喜歡大智若愚


小波是個很好的交易者，但其實有些部分我還是對他不夠滿意，原因在於，他骨子裡還是逃不開追求「複雜準確」的技術分析。


但基於前面提到的專職交易者困境，我希望他好好的「賭一把」，不是加大注碼、不是大量交易，不是轉作海外商品。


我要他放寬心，把訊號變的簡單一點做「波段交易」。


很簡單，我幫他訂下的規則和搶救股民大作戰裡面模組差異不大:


1.停損100點
2.停利300點以上
3.如果均線上揚是多頭走勢，到了停利點以後可以試著把中間的單子一半留著，改成400點的移動式停利，400點到了再把單子拆成兩分做500點的移動式停利，以此類推。


我記得他當時不是那麼確定，他說還是當沖賺得比較安心，因為不用留倉，而且每天看的到錢進口袋這種感覺實在很棒。


感覺很棒?


「感覺」不能吃飯，以他的經濟水平一定要靠「暴利」才行。


留倉雖然有風險，但你不能每天害怕319槍擊案大跳空跌停好幾天就不留倉，因為這樣選擇當沖是本末倒置。


就像科斯托藍尼說過的至理名言: 「沒錢的人，必須投機」


記得見面的日子是2017的7月，在後來的10個月，他沒有過度重壓、沒碰選擇權、留倉部位合理，他單純靠著期貨波段賺了不可思議的倍數。他說他想通了以後，他已經完全愛上波段交易，因為他沒有錢，所以他願意為他的人生「賭下去」。

他也承認，剛開始真的不願意自己用這麼單純的方式交易，因為在他內心深處，實在會忍不住去抓最高最低的當沖交易。


JG心法: 在股市，危機等於轉機，大崩盤以後也會有大漲期，遇到人生壓力，操盤力就有機會突飛猛進。

我專職能順利也是因為無路可退，事後回想其實是老天在幫自己。如果你現在因為盤勢或是人生遇到一些危機，希望這篇文章能給你一些動力。

每個人，都必然能「靠自己」找到最簡單乾淨的東西。